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亞特蘭大和上海2016年11月9日電 /美通社/ -- 律商聯(lián)訊風(fēng)險解決方案公司（一家全球性大數(shù)據(jù)、技術(shù)和鏈接分析公司）的一項新的研究表明，全球金融機(jī)構(gòu)不僅高度重視金融包容性和金融透明度，而且也愿意因此提高同行之間的數(shù)據(jù)共享率和合作度。
在全球金融包容性和金融透明度調(diào)查中，來自金融服務(wù)業(yè)從事反洗錢合規(guī)工作的三百名高級專業(yè)人才接受了調(diào)查，調(diào)查結(jié)果顯示，所有人員均對全球服務(wù)帶來的益處達(dá)成了共識。幾乎所有的中國調(diào)查對象（33）均認(rèn)為全球客戶盡職調(diào)查服務(wù)有助于維護(hù)機(jī)構(gòu)信譽(yù)、降低合規(guī)成本、提高工作效率并提供更佳數(shù)據(jù)，從而改變公司的決策方式。另外，48%的中國調(diào)查對象聲稱，全球客戶盡職調(diào)查服務(wù)有助于他們實現(xiàn)產(chǎn)品定制化，促進(jìn)產(chǎn)品開發(fā)。
在十名中國調(diào)查對象中約有八人（79%）表示，他們愿意與同行合作，從而簡化客戶接納、KYC（了解你的客戶）活動和觀察名單處理流程。甚至有更多的調(diào)查對象（88%）表示其愿意共享數(shù)據(jù)，以便在上述各方面做出改進(jìn)。該項調(diào)查數(shù)據(jù)明顯高于全球的平均調(diào)查數(shù)據(jù)（78%）。同時，相較于全球78%的調(diào)查對象，中國82%的調(diào)查對象認(rèn)為，若他們能夠參與共享服務(wù)，并有效地獲取、管理并使用從共同客戶群中收集的盡職調(diào)查信息，那么由此帶來的益處將遠(yuǎn)大于成本費用。
調(diào)查對象認(rèn)為全球服務(wù)將帶來各類潛在益處。例如，提高相關(guān)機(jī)構(gòu)維護(hù)其信譽(yù)的能力（58%）；降低合規(guī)成本（52%）；提高合規(guī)部門工作效率（52%）；大力實現(xiàn)定制化產(chǎn)品開發(fā)（48%）。
據(jù)調(diào)查結(jié)果顯示，了解客戶及交易信息產(chǎn)生的成本負(fù)擔(dān)也值得注意。五名全球調(diào)查對象中有三人（59%）表示他們每年的反洗錢合規(guī)成本達(dá)一百萬美元或更多，還有15%的調(diào)查對象花費五百萬美元或更多。絕大多數(shù)的中國調(diào)查對象（75%）其每年平均的反洗錢合規(guī)成本達(dá)一百萬美元或更多。其中，客戶盡職調(diào)查（CDD）費用的占比較高，在超過三分之一（36%）的中國調(diào)查對象中，客戶盡職調(diào)查費用在其反洗錢合規(guī)預(yù)算中的占比超過30%。
這些結(jié)果表明，銀行不僅因合規(guī)成本日益增高面臨著管理風(fēng)險，也因為新客戶接納流程的不足面臨著客戶和交易流失的風(fēng)險。盡管調(diào)查發(fā)現(xiàn)有70%的中國金融機(jī)構(gòu)及77%的全球金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為非常有必要向無銀行賬戶客戶和非銀行業(yè)務(wù)客戶提供金融服務(wù)，但有接近一半（42%）的中國調(diào)查對象因為其目前的 KYC（了解你的客戶）或信貸風(fēng)險管理流程，丟失了11% - 15%的潛在小型企業(yè)客戶。近一半（48%）的中國調(diào)查對象最關(guān)心的是驗證信息的搜集。
調(diào)查結(jié)果顯示，大部分的全球金融機(jī)構(gòu)（83%）與中國金融機(jī)構(gòu)（85%）認(rèn)為金融透明度有利于揭露非法交易。這也是全球與中國金融機(jī)構(gòu)（均為85%）公司董事會優(yōu)先考慮的議題。研究表明，向內(nèi)部利益相關(guān)者提供所需信息，以便其快速做出與客戶相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險及信貸決策，被中國的調(diào)查金融機(jī)構(gòu)（94%）認(rèn)作是合規(guī)工作的一項關(guān)鍵作用。
律商聯(lián)訊風(fēng)險解決方案公司的全球市場開發(fā)及美國商業(yè)市場部高級副總裁 Thomas C. Brown 談到：
“全球監(jiān)管領(lǐng)域中，洗錢、恐怖主義融資和逃稅問題仍然很突出，幾乎沒有跡象表明金融機(jī)構(gòu)及公司的相關(guān)監(jiān)管壓力將有所緩解?！?/p>
“據(jù)我們的調(diào)查結(jié)果顯示，需要在全球各個金融機(jī)構(gòu)之間展開更大范圍的合作，而創(chuàng)新在改進(jìn) KYC（了解你的客戶）流程中起到了關(guān)鍵作用，使其更加行之有效。全球服務(wù)可用于應(yīng)對全球 KYC（了解你的客戶）挑戰(zhàn)?！?/p>
“一個范圍更廣的全球客戶盡職調(diào)查解決方案不僅注重合規(guī)工作，也關(guān)注金融服務(wù)業(yè)中個人客戶和公司客戶日益增加的金融包容性和金融透明度需求，從而使得 KYC（了解你的客戶）流程更具成本效益，同時提高 KYC（了解你的客戶）流程的穩(wěn)健性。通過集中行業(yè)信息，并提高數(shù)據(jù)收集流程的標(biāo)準(zhǔn)化程度，可以真正實現(xiàn)高效率，最終提高全球范圍內(nèi)的金融包容性和金融透明度。”
