北京和烏魯木齊2017年3月6日電 /美通社/ -- 中國貸款集團（China Lending Corporation，下文簡稱“China Lending”或“公司”）（納斯達克交易代碼：CLDC）于3月3日公布2016年第四季度及本財年的業(yè)績表現(xiàn)。中國貸款集團是一家非銀行的小額貸款公司，主要為商業(yè)銀行未涉及的小微企業(yè)(MSME)提供小額貸款服務(wù)。
中國貸款集團聯(lián)合創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官李景萍女士表示：“我們很高興地宣布2016財年我們的業(yè)績表現(xiàn)優(yōu)異，利息及咨詢類收入增長了26.1%，達到3554萬美元；凈利潤增長了22.4%，達到1728萬美元，創(chuàng)下公司成立以來的較高記錄。”
李女士繼續(xù)說道：“對中國貸款集團而言2016年顯然是意義非凡的一年，公司會在2017年延續(xù)這種發(fā)展勢頭，我們將在新疆自治區(qū)繼續(xù)強化品牌效應(yīng)，鞏固市場領(lǐng)先地位，多樣化產(chǎn)品和服務(wù)項目并擴大服務(wù)區(qū)域。我們相信中國小額貸款市場雖然經(jīng)歷了九年的發(fā)展，但仍處于早期的發(fā)展階段，這為我們通過有機增長和選擇性收購繼續(xù)健康發(fā)展帶來了許多機會。隨著行業(yè)競爭的加劇，行業(yè)內(nèi)的并購機會迅速增加，得益于自治區(qū)高于全國水平的國內(nèi)生產(chǎn)總值的增長速度、‘一帶一路’的國家戰(zhàn)略以及自治區(qū)內(nèi)唯一一家美國上市的公司的知名度，我們堅信中國貸款集團未來長遠的發(fā)展會更加順利。”
2016年第四季度業(yè)績
| （除每股數(shù)據(jù)外，其他均以百萬美元計） |
2016年第四季度 (未審計) |
2015年第四季度 (未審計) |
變化（%） |
||||
| 總收入 |
$8.64 |
$8.46 |
2.1% |
||||
| 小額貸款 |
$7.27 |
$6.06 |
20.0% |
||||
| 咨詢和信用風險分析 |
$1.37 |
$2.40 |
-43.0% |
||||
| 利息費用 |
($1.37) |
($1.29) |
5.9% |
||||
| 貸款損失準備金 |
($1.14) |
($1.17) |
-3.2% |
||||
| 凈利息收入 |
$6.14 |
$6.00 |
2.3% |
||||
| 非利息費用/收入 |
($1.48) |
($1.46) |
1.2% |
||||
| 凈利潤 |
$3.56 |
$3.68 |
-3.3% |
||||
| 股利 - A級可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股 |
($0.17) |
$0.00 |
NA |
||||
| 歸屬于股東的凈利潤 |
$3.39 |
$3.68 |
-8.0% |
||||
| 基本每股收益 |
$0.22 |
$0.18 |
19.4% |
||||
| 稀釋每股收益 |
$0.18 |
$0.18 |
-2.1% |
利息和收費類收入（總收入）
與去年同期相比，2016年第四季度公司的總收入（包含小額貸款利息、財務(wù)咨詢收入及銀行存款利息）增加了17萬美元，同比增長2.1%，從去年的846萬美元增加到864萬美元。注冊資本及借貸資金增加引起貸款發(fā)放量增加是這一增長的主要原因。從細分市場來看，2016年第四季度公司的小額貸款收入較去年同期增加了121萬美元，同比增長20.0%，從去年同期的606萬美元增加到727萬美元。2016年第四季度公司的咨詢和信用風險分析收入較去年同期減少了104萬美元，同比下降43.0%，從去年同期的240萬美元降至137萬美元。
利息費用
公司的貸款資金包括短期銀行借款、擔保借款、關(guān)聯(lián)方借款及從被投資單位取得的借款。2016年第四季度公司的利息費用較去年增加了8萬美元，同比增長5.9%，從去年同期的129萬美元增加到137萬美元。利息費用的增加主要歸因于短期銀行借款和關(guān)聯(lián)方借款的利息費用增加，但從被投資單位取得借款的利息費用下降部分抵消了這些增長。
貸款損失準備金
2016年第四季度公司的貸款損失準備金較去年同期減少了3萬美元，同比下降3.2%，從去年同期的117萬美元降至114萬美元。
凈利息收入
2016年第四季度公司扣除利息費用和貸款損失準備金后的凈利息收入為614萬美元，較去年同期的600萬美元增加了14萬美元，同比增長2.3%。
非利息費用
2016年第四季度公司的工薪費用較去年同期增加了12萬美元，同比增長33.6%，由去年同期的36萬美元增至48萬美元。2016年第四季度公司的營業(yè)稅金及附加費用較去年同期減少了30萬美元，同比下降86.2%，從去年同期的35萬美元降至5萬美元。2016年第四季度公司的其它經(jīng)營費用較去年同期增加了27萬美元，同比增長35.6%，從去年同期的75萬美元增長至102萬美元。因此，2016年第四季度公司的總非利息費用較去年同期增加了9萬美元，同比增長6.1%，從去年同期的146萬美元增至155萬美元。
凈利潤和每股收益
2016年第四季度公司的稅前利潤較去年同期增加了12萬美元，同比增長2.6%，從454萬美元增至466萬美元。2016年第四季度公司的所得稅費用為110萬美元，去年同期則為86萬美元。
2016年第四季度公司的凈利潤較去年同期減少了12萬美元，同比下降3.3%，從368萬美元降至356萬美元。2016年第四季度公司歸屬于股東的凈利潤為339萬美元，稀釋每股收益0.18美元，而去年同期歸屬于股東的凈利潤為368萬美元，稀釋每股收益0.18美元。
2016財年業(yè)績
| （除每股數(shù)據(jù)外，其他均以百萬美元計） |
2016年 |
2015年 |
變化（%） |
|||
| 總收入 |
$35.54 |
$28.18 |
26.1% |
|||
| 小額貸款 |
$28.70 |
$25.73 |
11.5% |
|||
| 咨詢和信用風險分析 |
$6.84 |
$2.45 |
179.5% |
|||
| 利息費用 |
($4.98) |
($3.89) |
27.9% |
|||
| 貸款損失準備金 |
($4.65) |
($2.17) |
114.7% |
|||
| 凈利息收入 |
$25.92 |
$22.12 |
17.2% |
|||
| 非利息費用/收入 |
($4.52) |
($5.14) |
-12.2% |
|||
| 凈利潤 |
$17.28 |
$14.12 |
22.4% |
|||
| 股利 - A級可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股 |
($0.33) |
$0.00 |
NA |
|||
| 歸屬于股東的凈利潤 |
$16.95 |
$14.12 |
20.0% |
|||
| 基本每股收益 |
$0.94 |
$0.69 |
36.7% |
|||
| 稀釋每股收益 |
$0.79 |
$0.69 |
14.4% |
利息和收費類收入（總收入）
與去年同期相比，2016年公司的總收入（包含小額貸款利息、財務(wù)咨詢收入和銀行存款利息）增加了737萬美元，同比增長26.1%，從2818萬美元增加到3554萬美元。注冊資本及借貸資金增加引起貸款發(fā)放量增加是這一增長的主要原因。從細分市場來看，2016年公司的小額貸款利息收入較去年同期增加了297萬美元，同比增長11.5%，從2573萬美元增加到2870萬美元。2016年公司的咨詢和信用風險分析收入較去年同期增加了439萬美元，同比增長179.5%，從245萬美元增至684萬美元。
利息費用
公司的放貸資金包括短期銀行借款、擔保借款、關(guān)聯(lián)方借款及從被投資單位取得的借款，年利率在7% 至12%之間。2016年公司利息費用較去年同期增加了109萬美元，同比增長27.9%，從389萬美元增加到498萬美元?？偫①M用的增加主要歸因于短期銀行借款和從被投資單位取得借款的利息費用增加。
貸款損失準備金
2016年公司的貸款損失準備金較去年同期增加了248萬美元，同比增長114.7%，從217萬美元增至465萬美元。增加的主要原因是公司提高了對逾期貸款的準備金計提比例和金額，以此應(yīng)對處于強制執(zhí)行階段抵押質(zhì)押資產(chǎn)的變現(xiàn)能力較弱而造成的償付能力下降的風險。管理層認為這三筆逾期貸款只是個例，并不影響公司整體運營情況。對于輪胎供應(yīng)鏈金融貸款，公司提高了0.5%的準備金計提比例，以充分反映2016年貸款過度集中的風險。
凈利息收入
2016年公司扣除利息費用和貸款損失準備金后的凈利息收入為2592萬美元，較去年同期增加了379萬美元，較去年同期的2212萬美元增長了17.2%。
非利息費用
2016年公司的工薪費用較上一年增加了35萬美元，同比增長38.7%，從92萬美元增至127萬美元。2016年公司的營業(yè)稅金及附加費用較去年同期減少了76萬美元，同比下降52.7%，從145萬美元降至69萬美元。2016年公司的其它經(jīng)營費用減少了12萬美元，同比下降4.4%，降至267萬美元，而去年同期則為279萬美元。因此，2016年公司的總非利息費用減少了54萬美元，同比下降10.3%，從516萬美元減至462萬美元。
凈利潤和每股收益
2016年公司的稅前利潤較去年同期增加了442萬美元，同比增長26%，增至2140萬美元，而去年同期則為1698萬美元。2016年公司的所得稅費用為412萬美元，去年同期則為286萬美元。
2016年公司的凈利潤較去年同期增加了316萬美元，同比增長22.4%，從1412萬美元增至1728萬美元。2016年公司歸屬于股東的凈利潤為1695萬美元，稀釋每股收益0.79美元。而去年同期歸屬于股東的凈利潤為1412萬美元，稀釋每股收益0.69美元。
貸款組合
| 2016年 |
2015年 |
|||||||||||||||
| 放貸數(shù)量 |
百分比 （%） |
貸款金額 （百萬美元） |
百分比 （%） |
放貸數(shù)量 |
百分比 （%） |
貸款金額 （百萬美元） |
百分比 （%） |
|||||||||
| 供應(yīng)鏈金融 |
186 |
40.5% |
159.70 |
48.1% |
108 |
39.6% |
85.11 |
35.9% |
||||||||
| 商業(yè)與服務(wù)業(yè) |
181 |
39.4% |
104.45 |
31.5% |
59 |
21.6% |
58.80 |
24.8% |
||||||||
| 制造業(yè) |
22 |
4.8% |
13.39 |
4.0% |
41 |
15.0% |
37.63 |
15.8% |
||||||||
| 房地產(chǎn) |
21 |
4.6% |
19.94 |
6.0% |
23 |
8.4% |
22.79 |
9.6% |
||||||||
| 農(nóng)業(yè) |
27 |
5.9% |
24.23 |
7.3% |
9 |
3.3% |
14.45 |
6.1% |
||||||||
| 能源礦業(yè) |
6 |
1.3% |
7.64 |
2.3% |
5 |
1.8% |
5.44 |
2.3% |
||||||||
| 消費貸款 |
12 |
2.6% |
1.17 |
0.4% |
15 |
5.5% |
1.04 |
0.4% |
||||||||
| 其他 |
4 |
0.9% |
1.20 |
0.4% |
13 |
4.8% |
12.11 |
5.1% |
||||||||
| 總計 |
459 |
100.0% |
331.72 |
100.0% |
273 |
100.0% |
237.37 |
100.0% |
||||||||
2016年公司的貸款覆蓋超過9個行業(yè)，包括供應(yīng)鏈金融、商業(yè)與貿(mào)易、農(nóng)業(yè)、房地產(chǎn)、制造業(yè)、能源礦業(yè)、服務(wù)業(yè)、環(huán)保業(yè)等。2016年公司共發(fā)放了459筆貸款，放貸總額達到3.3172億美元，而2015年公司共發(fā)放了273筆貸款，放貸總額達到2.3737億美元。2016年公司的貸款余額中供應(yīng)鏈金融貸款占的比重較大，占了總貸款余額的48.1%，共發(fā)放186筆貸款；商業(yè)和服務(wù)行業(yè)貸款所占比重位居第二，占了總貸款余額的31.5%，共發(fā)放181筆貸款。
2016年公司發(fā)放貸款的平均規(guī)模為72萬美元，平均期限為5.7個月；而2015年公司貸款的平均規(guī)模為87萬美元，平均期限為6.4個月。2016年公司發(fā)放貸款的利率為17.28~24.00%，去年同期的利率為18.36~22.44%。
截至2016年12月31日，公司貸款余額為1.5472億美元，其中有5839萬美元為企業(yè)貸款，9633萬美元為個人貸款。而在2015年年底時公司的貸款余額為1.4091億美元，企業(yè)貸款和個人貸款分別為4179萬美元和9912萬美元。截至2016年12月31日，公司的所有貸款均有抵押，擔保貸款、質(zhì)押貸款和抵押貸款分別為8456萬美元、6488萬美元和528萬美元。
財務(wù)狀況
截至2016年12月31日，公司擁有現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物450萬美元，2015年年底，公司有現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物673萬美元。截至2016年12月31日，凈貸款余額為1.4829億美元，而2015年年底，凈貸款余額為1.3871億美元。截至2016年12月31日公司獲得的短期銀行借款、從被投資單位取得的借款和擔保借款分別為747萬美元、1440萬美元和1415萬美元，而2015年年底時公司獲得的短期銀行借款、從被投資單位取得的借款和擔保借款分別為0美元、1540萬美元和2474萬美元。
2016年公司用于投資活動的凈現(xiàn)金流出為2421萬美元，而去年同期公司用于投資活動的凈現(xiàn)金流出為2206萬美元。2016年公司用于投資活動的凈現(xiàn)金流出主要由源于貸款發(fā)放的3.3172億美元的現(xiàn)金流出，和客戶還貸的3.0759億美元的現(xiàn)金流入組成。2015年全年公司用于投資活動的凈現(xiàn)金流出主要由源于貸款發(fā)放的2.3737億美元的現(xiàn)金流出、支付401萬美元的成本法投資的現(xiàn)金流出，和客戶還貸2.1272億美元的現(xiàn)金流入、處置關(guān)聯(lián)方貸款的收益674萬美元的現(xiàn)金流入組成。
2016年公司用于融資活動的凈現(xiàn)金流出為127萬美元，而去年同期從融資活動中取得的凈現(xiàn)金流入為1302萬美元。2016年公司用于融資活動的凈現(xiàn)金流出主要由償還擔保貸款的915萬美元的現(xiàn)金流出、支付紅利的780萬美元的現(xiàn)金流出，以及償還短期銀行借款的602萬美元的現(xiàn)金流出構(gòu)成，部分由取得短期銀行借款1400萬美元現(xiàn)金流入、反向并購獲得的現(xiàn)金608萬美元的現(xiàn)金流入、從關(guān)聯(lián)方取得的162萬美元的現(xiàn)金流入所抵消。2015年公司從融資活動中取得的凈現(xiàn)金流入，主要由從被投資單位獲得1605萬美元借款的現(xiàn)金流入、獲得短期銀行借款562萬美元的現(xiàn)金流入、獲得擔保借款2578萬美元的現(xiàn)金流入構(gòu)成，其中一部分分別被償還短期銀行借款1284萬美元的現(xiàn)金流出、償還擔保借款1594萬美元的現(xiàn)金流出、支付562萬美元紅利的現(xiàn)金流出抵消。
最新消息
2017年1月16日，公司董事會任命呂俊杰（Albert Lyu）擔任公司首席財務(wù)官，接替辭職的陳崇謙(Stephen Chan)。此外，自2017年1月16日起，張劍峰辭去公司董事一職，同日周泉先生接替張劍峰擔任董事一職，并成為董事會成員之一。
2016年12月19日公司宣布董事會批準了每普通股獲得0.148美元的一次性股票紅利，這相當于公司自2016年1月1日到2016年9月30日期間的凈利潤的25%。紅利于2017年1月20日向2016年12月29日持有公司普通股的在冊股東發(fā)放。
2016年12月7日公司收到了納斯達克股票市場有限責任公司（The Nasdaq Stock Market LLC ，簡稱Nasdaq）的通知稱公司的普通股符合適用的上市要求并將繼續(xù)在納斯達克資本市場（Nasdaq Capital Market）上交易。公司上市聽證會已被取消。因未能滿足納斯達克市場規(guī)則(Nasdaq Marketplace Rule) 第5515 (a)(4)項規(guī)定的至少有400個持100股認股權(quán)證以上的股東，公司于2016年12月12日宣布認股權(quán)證終止在納斯達克資本市場上交易。
關(guān)于中國貸款集團
中國貸款集團成立于2009年，是一家非銀行的小額貸款公司。目前由于商業(yè)銀行在中國未能全面滿足中、小、微型企業(yè)、農(nóng)戶和個人的貸款需求，中國貸款集團正為這類客戶提供小額貸款服務(wù)。公司總部設(shè)在新疆維吾爾自治區(qū)首府烏魯木齊市，截至2016年12月31日公司注冊資本為9470萬美元，中國貸款集團是該地區(qū)注冊資本較大的小額貸款公司之一。更多信息，請訪問www.chinalending.com。
前瞻性聲明
本新聞稿中可能包含前瞻性聲明。這些前瞻性聲明是依據(jù)《1995年美國私有證券訴訟改革法案》(Private Securities Litigation Reform Act of 1995.)中“安全港”條款而制定的。除歷史事實陳述外，所有陳述包括在本新聞稿中提到的中國貸款集團預(yù)計或期望將或可能會在未來出現(xiàn)的活動、事件或進展均為前瞻性聲明。這些前瞻性聲明可以通過一些（但不限于這些）詞匯如“可能”、“相信”、“期望”這類詞來辨別。這些陳述是中國貸款集團根據(jù)其經(jīng)驗和對歷史趨勢的洞察、當前情況和預(yù)期的未來發(fā)展及其它公司認為合理的因素、基于某些假設(shè)和分析的基礎(chǔ)之上做出的。實際情況可能因許多因素與本文表述的情況大不相同。這些因素包括但不限于：(1) 公司的有價證券在納斯達克資本市場上獲得上市或維持上市的能力，(2) 近期的企業(yè)合并中斷公司的當前計劃和業(yè)務(wù)的風險， (3)分辨近期企業(yè)合并所帶來的預(yù)期利好的能力，這些利好可能會受到包括收盤收益、競爭和企業(yè)有能力發(fā)展并能獲得利潤的能力等的影響；(4)任何可能針對公司提出的法律訴訟的結(jié)果；(5) 適用法規(guī)的變化； (6) 公司可能受到其它經(jīng)濟、企業(yè)、和/或競爭因素的不利影響的可能性； (7) 其它公司不定期在股東簽署的委托書中記錄的有關(guān)企業(yè)合并的風險和不確定性，包括其中的“風險因素”中提到的情況，和其它公司此前和未來向美國證券委員會(SEC)提交的文件中指出的因素，查詢所提交文件的網(wǎng)址www.sec.gov。
這些前瞻性聲明以本新聞稿發(fā)布之日的可用信息為依據(jù)，涉及到許多判斷、風險和不確定性。因此，日后不應(yīng)將前瞻性聲明視為我們的觀點。并且，除適用的證券法規(guī)有要求的外，公司不承擔更新本文所包括的任何前瞻性聲明以反映本新聞稿發(fā)布之日后發(fā)生的事件和情況的義務(wù)，不管它是否是因新信息還是未來的事件或其它情況引起的。
投資者及媒體垂詢，請聯(lián)系：
公司：
Katrina Wu
電郵：wuxiaoqing@chinalending.com
電話： +86-991-316-9617
投資者關(guān)系：
Tony Tian， CFA
Weitian Group LLC
電郵： tony.tian@weitian-ir.com
電話： +1-732-910-9692
| 中國貸款集團 |
||||||||
| 合并利潤表 |
||||||||
| 2016年 |
2015年 |
|||||||
| 利息和收費類收入 |
||||||||
| 貸款利息和咨詢費 |
$ |
35,539,247 |
$ |
27,641,209 |
||||
| 關(guān)聯(lián)方貸款利息和咨詢費 |
- |
531,559 |
||||||
| 銀行存款利息 |
4,652 |
5,883 |
||||||
| 總利息和收費類收入 |
35,543,899 |
28,178,651 |
||||||
| 利息費用 |
||||||||
| 短期銀行借款利息費用 |
(715,535) |
(425,139) |
||||||
| 擔保借款利息費用 |
(2,442,527) |
(2,302,136) |
||||||
| 關(guān)聯(lián)方借款利息費用 |
- |
(61,542) |
||||||
| 從被投資單位取得借款利息費用 |
(1,818,656) |
(1,101,871) |
||||||
| 總利息費用 |
(4,976,718) |
(3,890,688) |
||||||
| 貸款損失準備金 |
(4,650,887) |
(2,166,110) |
||||||
| 凈利息收入 |
25,916,294 |
22,121,853 |
||||||
| 非利息收入 |
107,512 |
13,212 |
||||||
| 非利息費用 |
||||||||
| 工薪費用 |
(1,271,650) |
(917,159) |
||||||
| 營業(yè)稅金及附加 |
(686,266) |
(1,449,993) |
||||||
| 其它運營費用 |
(2,666,148) |
(2,790,192) |
||||||
| 總非利息費用 |
(4,624,064) |
(5,157,344) |
||||||
| 稅前利潤 |
21,399,742 |
16,977,721 |
||||||
| 所得稅費用 |
(4,121,338) |
(2,857,907) |
||||||
| 凈利潤 |
$ |
17,278,404 |
$ |
14,119,814 |
||||
| 股利–可轉(zhuǎn)換可贖回A類優(yōu)先股 |
(333,327) |
- |
||||||
| 歸屬于普通股股東的凈利潤 |
$ |
16,945,077 |
$ |
14,119,814 |
||||
| 其它綜合收益 |
||||||||
| 外幣折算調(diào)整 |
(7,530,549) |
(5,714,112) |
||||||
| 綜合收益 |
$ |
9,747,855 |
$ |
8,405,702 |
||||
| 發(fā)行的加權(quán)平均普通股--基本 |
18,012,452 |
20,519,156 |
||||||
| 發(fā)行的加權(quán)平均普通股—稀釋 |
21,530,835 |
20,519,156 |
||||||
| 基本每股收益 |
$ |
0.94 |
$ |
0.69 |
||||
| 稀釋每股收益- |
$ |
0.79 |
$ |
0.69 |
||||
| 中國貸款集團 |
||||||||
| 合并資產(chǎn)負債表 |
||||||||
| 2016年12月31日 |
2015年12月31日 |
|||||||
| 資產(chǎn) |
||||||||
| 現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物 |
$ |
4,496,588 |
$ |
6,732,601 |
||||
| 應(yīng)收貸款凈值—第三方，截止2016年12月31日和 2015年12月31日的貸款損失準備金分別為 6,426,307美元和2,197,571美元 |
148,293,427 |
137,602,481 |
||||||
| 應(yīng)收貸款凈值—關(guān)聯(lián)方，截止2016年12月31日和 2015年12月31日的貸款損失準備金分別為0和 11,137 美元 |
- |
1,102,593 |
||||||
| 應(yīng)收利息和咨詢費 |
1,075,410 |
673,626 |
||||||
| 關(guān)聯(lián)方應(yīng)收款項 |
- |
1,653,839 |
||||||
| 成本法投資 |
3,599,831 |
3,851,071 |
||||||
| 固定資產(chǎn)凈值 |
88,463 |
116,298 |
||||||
| 無形資產(chǎn)凈值 |
55,480 |
- |
||||||
| 遞延稅資產(chǎn) |
861,607 |
243,440 |
||||||
| 其它資產(chǎn) |
485,765 |
374,387 |
||||||
| 總資產(chǎn) |
$ |
158,956,571 |
$ |
152,350,336 |
||||
| 負債及股東權(quán)益 |
||||||||
| 負債 |
||||||||
| 短期銀行借款 |
$ |
7,472,530 |
$ |
- |
||||
| 從被投資單位取得的借款 |
14,399,324 |
15,404,285 |
||||||
| 擔保借款 |
14,154,968 |
24,739,282 |
||||||
| 應(yīng)付股利 |
4,108,721 |
6,623,843 |
||||||
| 應(yīng)交稅費 |
1,125,379 |
1,235,241 |
||||||
| 應(yīng)付可轉(zhuǎn)換本票 |
650,000 |
- |
||||||
| 其它負債 |
3,876,502 |
977,831 |
||||||
| 總負債 |
$ |
45,787,424 |
$ |
48,980,482 |
||||
| 承付款項與或有負債 |
||||||||
| 可轉(zhuǎn)換可贖回A級優(yōu)先股 |
||||||||
| 優(yōu)先股，無票面價值；獲準無限量發(fā)行股票；截止2016 年12月31日和2015年12月31日發(fā)行并流通的股 票分別為715,000 股和0股 |
8,913,327 |
- |
||||||
| 股東權(quán)益 |
||||||||
| 普通股，無票面價值；獲準無限量發(fā)行股票；截止2016 年12月31日和2015年12月31日發(fā)行并流通的股 票分別為22,898,864股和 20,000,000股 |
- |
- |
||||||
| 資本公積 |
91,644,559 |
94,723,964 |
||||||
| 盈余公積 |
6,536,238 |
4,667,254 |
||||||
| 未分配利潤 |
15,691,462 |
6,064,526 |
||||||
| 累計其他綜合損失 |
(9,616,439) |
(2,085,890) |
||||||
| 股東權(quán)益總額 |
104,255,820 |
103,369,854 |
||||||
| 負債總額及股東權(quán)益 |
$ |
158,956,571 |
$ |
152,350,336 |
||||
| 中國貸款集團 |
||||||||
| 合并現(xiàn)金流量表 |
||||||||
| 2016年 |
2015年 |
|||||||
| 經(jīng)營活動現(xiàn)金流 |
||||||||
| 凈利潤 |
$ |
17,278,404 |
$ |
14,119,814 |
||||
| 間接法調(diào)整： |
||||||||
| 股權(quán)激勵費用 |
21,330 |
- |
||||||
| 固定資產(chǎn)折舊 |
37,448 |
39,415 |
||||||
| 無形資產(chǎn)攤銷 |
4,003 |
|||||||
| 處置固定資產(chǎn)的虧損/（收益） |
58 |
(12,971) |
||||||
| 遞延稅收益 |
(662,741) |
(274,924) |
||||||
| 貸款損失準備金 |
4,650,887 |
2,166,110 |
||||||
| 經(jīng)營資產(chǎn)和負債的變化： |
||||||||
| 應(yīng)收利息和收費 |
(465,901) |
(79,061) |
||||||
| 其它資產(chǎn) |
(413,772) |
(72,426) |
||||||
| 應(yīng)交稅費 |
(30,601) |
(764,741) |
||||||
| 其它負債 |
3,009,560 |
820,988 |
||||||
| 經(jīng)營活動凈現(xiàn)金流入 |
23,428,675 |
15,942,204 |
||||||
| 投資活動現(xiàn)金流 |
||||||||
| 貸款發(fā)放 |
(331,721,346) |
(237,371,565) |
||||||
| 客戶償還貸款 |
307,589,717 |
212,716,218 |
||||||
| 購買固定資產(chǎn) |
(16,341) |
(156,847) |
||||||
| 成本法投資 |
- |
(4,013,614) |
||||||
| 購買無形資產(chǎn) |
(61,993) |
- |
||||||
| 出售固定資產(chǎn)的收益 |
- |
28,898 |
||||||
| 向關(guān)聯(lián)方出售應(yīng)收貸款的收益 |
- |
6,737,574 |
||||||
| 投資活動凈現(xiàn)金流出 |
(24,209,963) |
(22,059,336) |
||||||
| 融資活動現(xiàn)金流： |
||||||||
| 反向并購獲得的現(xiàn)金 |
6,083,009 |
- |
||||||
| 發(fā)行普通股的收益 |
- |
1 |
||||||
| 取得短期銀行借款 |
13,997,380 |
5,619,060 |
||||||
| 償還短期銀行借款 |
(6,020,378) |
(12,843,565) |
||||||
| 取得擔保借款 |
- |
25,783,457 |
||||||
| 償還擔保借款 |
(9,150,975) |
(15,942,076) |
||||||
| 從被投資單位取得借款 |
15,050,946 |
16,054,457 |
||||||
| 償還被投資單位借款 |
(15,050,946) |
- |
||||||
| 關(guān)聯(lián)方收益 |
1,615,903 |
- |
||||||
| 支付股利 |
(7,795,182) |
(5,647,881) |
||||||
| 融資活動凈現(xiàn)金（流出）/流入 |
(1,270,243) |
13,023,453 |
||||||
| 匯率變動對現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的影響 |
(184,482) |
(289,852) |
||||||
| 現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物凈值的（減少）/增加 |
(2,236,013) |
6,616,469 |
||||||
| 期初現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物 |
6,732,601 |
116,132 |
||||||
| 期末現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物 |
$ |
4,496,588 |
$ |
6,732,601 |
||||
