深圳2017年8月3日電 /美通社/ -- 自七月份展開“雷霆行動”以來，國內(nèi)知名消費(fèi)金融品牌即有分期通過開展信用知識宣傳，加強(qiáng)內(nèi)部流程管理，加大反欺詐審核力度等方式，對消費(fèi)者進(jìn)行教育宣傳，并且與警方配合共同打擊欺詐套現(xiàn)個人和中介，“雷霆行動”的效果得到了初步顯現(xiàn)。
欺詐套現(xiàn)行為威脅消費(fèi)金融行業(yè)發(fā)展
據(jù)中國互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會發(fā)布的《2016中國網(wǎng)民權(quán)益保護(hù)調(diào)查報告》顯示，我國網(wǎng)民因垃圾信息、詐騙信息、個人信息泄露等“黑色產(chǎn)業(yè)”遭受的經(jīng)濟(jì)損失高達(dá)915億元。我國“黑產(chǎn)”從業(yè)人員現(xiàn)已超過了150萬，黑產(chǎn)市場規(guī)模已經(jīng)達(dá)到千億級別。在消費(fèi)金融行業(yè)借助互聯(lián)網(wǎng)蓬勃發(fā)展的今天，不法分子也盯上了這塊“肥肉”，通過虛假身份從商家套取產(chǎn)品后轉(zhuǎn)賣。更有有組織的黑中介通過種種手段騙取消費(fèi)者的信任，以獲得不法收益。
欺詐套現(xiàn)行為，不僅影響到正常經(jīng)營的企業(yè)的發(fā)展和信譽(yù)，還會對被欺詐客戶的個人信用和財產(chǎn)造成重大損失。在即有分期反欺詐案件的調(diào)查中，“合作商戶套現(xiàn)”、“欺騙式辦理”、“傳銷式辦單”、“虛假積分返利”等四種欺詐套現(xiàn)方式最為普遍，造成的損失也較大，占比超過了七成，也是本次“雷霆行動”所重點(diǎn)調(diào)查打擊的方向。
執(zhí)法打擊與宣傳教育雙管齊下
在打擊手段上，本次“雷霆行動”以執(zhí)法打擊和宣傳教育雙管齊下的態(tài)勢，利用多種手段建立起全方位多角度的行動網(wǎng)絡(luò)。
近期在即有分期各地合作網(wǎng)點(diǎn)的醒目位置，均擺放了主題為“重視個人征信，拒絕套現(xiàn)行為”的“雷霆行動”主題宣傳物料，而在即有分期官方微信號近期的資訊中，也不斷推送關(guān)于個人征信，識別欺詐套現(xiàn)等相關(guān)的內(nèi)容?！袄做袆印蓖ㄟ^利用自媒體、新聞稿件、線下物料宣傳以及銷售人員宣傳等形式，既震懾了不法分子，也讓消費(fèi)者意識到個人征信的重要性，對廣大消費(fèi)者進(jìn)行防騙教育，自覺遠(yuǎn)離欺詐套現(xiàn)行為。
對于欺詐套現(xiàn)行為，即有分期報以“零容忍”的態(tài)度。通過與警方密切配合，共同打擊違法犯罪分子，即有分期”雷霆行動”有效的打擊了欺詐套現(xiàn)行為，為公司和客戶挽回了經(jīng)濟(jì)損失。
在今年7月份昆明某手機(jī)店的欺詐套現(xiàn)案件中，門店以免費(fèi)領(lǐng)取手機(jī)后再返利為噱頭誘騙客戶進(jìn)行辦理，多名客戶上當(dāng)受騙。在發(fā)現(xiàn)該案情之后，即有分期第一時間停止了對客戶的催收工作，并向公安機(jī)關(guān)進(jìn)行報案，目前案件在進(jìn)一步調(diào)查當(dāng)中。
而在最近結(jié)案的另一起案件中，犯罪分子劉某虛構(gòu)公司信息，假借提升業(yè)務(wù)量為名欺騙多名受害人在手機(jī)店辦理分期業(yè)務(wù)，后將手機(jī)變賣。被捕后經(jīng)法院審判，劉某被判有期徒刑五年，并處罰金人民幣25000元，得到了法律的嚴(yán)懲。
反欺詐行為已融入公司日常經(jīng)營
事實(shí)上，對于欺詐套現(xiàn)行為的打擊，早已融入到了公司的日常經(jīng)營行為之中。即有分期擁有一支數(shù)百人的反欺詐團(tuán)隊(duì)，實(shí)行“貸前--貸中--貸后”的全流程風(fēng)控，通過“防控結(jié)合，堅(jiān)決打擊”的形式，盡全力保護(hù)消費(fèi)者的權(quán)益。
作為日常工作之一，反欺詐部門會對前端銷售人員、門店的日常行為規(guī)范進(jìn)行監(jiān)督以及核查，較大程度的將欺詐套現(xiàn)行為扼殺在源頭。依靠大數(shù)據(jù)風(fēng)控系統(tǒng)的實(shí)時監(jiān)控，以及遍布全國的屬地調(diào)查員網(wǎng)絡(luò)，一旦發(fā)現(xiàn)某區(qū)域的銷售數(shù)據(jù)出現(xiàn)疑似欺詐套現(xiàn)行為的異常，反欺詐調(diào)查團(tuán)隊(duì)將會第一時間派出調(diào)查員進(jìn)行走訪調(diào)查，并積極與警方配合，打擊不法分子和套現(xiàn)中介。
2016年9月，即有分期與多家知名消費(fèi)金融企業(yè)共同建立了國內(nèi)首家消費(fèi)金融風(fēng)控聯(lián)盟，實(shí)現(xiàn)了黑名單數(shù)據(jù)共享。在打擊金融欺詐套現(xiàn)的道路上，即有分期正在建立起企業(yè)、執(zhí)法機(jī)關(guān)、消費(fèi)者聯(lián)動的態(tài)勢，希望通過多方聯(lián)手，共同營造和諧有序的創(chuàng)新金融環(huán)境。
