北京2017年9月19日電 /美通社/ -- 今日，美國領(lǐng)先的數(shù)字化投顧平臺Ellevest宣布完成3460萬美元的融資。宜信新金融產(chǎn)業(yè)投資基金參與此輪融資，其他投資方還包括知名社會影響力風(fēng)投Rethink Impact、晨星、PSP Growth、Salesforce Ventures、LH Holdings等投資公司。
目前，宜信新金融產(chǎn)業(yè)投資基金在全球投資項目已達(dá)兩位數(shù)，覆蓋汽車金融、互聯(lián)網(wǎng)保險、網(wǎng)絡(luò)借貸、企業(yè)金融服務(wù)等金融科技各細(xì)分領(lǐng)域，此次投資Ellevest彰顯出宜信放眼全球的戰(zhàn)略眼光和卓越的投資基因。
市場潛力巨大 美國富裕女性亟需財務(wù)規(guī)劃
調(diào)查顯示，在美國女性越來越富裕。女性目前掌握了美國總額超過11萬億美元的財富，而百萬富翁中女性占比達(dá)到45%。但40歲以下的女性富裕人群中，75%都缺乏財務(wù)顧問。即使25%擁有財務(wù)顧問的女性人群中，仍有高達(dá)67%認(rèn)為財務(wù)顧問未能充分理解自己的需求。美國女性富裕階層如何更好地管理財富已經(jīng)成為亟待解決的重要課題。
Ellevest是一家由女性創(chuàng)立、經(jīng)營的數(shù)字化投顧平臺，致力于幫助全球女性提升財富管理能力。在投資方面，女性與男性有著許多不同，她們更為看重的是實現(xiàn)人生目標(biāo)，而非獲取超額收益。因此Ellevest為女性提供直觀、全面、現(xiàn)實的投資計劃，幫助她們更自信地掌握個人財產(chǎn)。Ellevest的獨特市場定位受到了資本市場的廣泛肯定，吸引了包括著名網(wǎng)球明星大威廉姆斯在內(nèi)的眾多投資者。
Ellevest的聯(lián)合創(chuàng)始人Sallie Krawcheck女士是華爾街最有影響女性高管之一，此前曾擔(dān)任美國銀行美林證券財富管理業(yè)務(wù)主管、花旗銀行財富管理業(yè)務(wù)首席執(zhí)行官和花旗銀行首席財務(wù)官等職務(wù)?；谶^往經(jīng)歷，Sallie Krawcheck意識到投資理財行業(yè)幾乎就是男性的世界，投資顧問和客戶群體的構(gòu)成都偏重男性，這些行業(yè)偏見阻礙了許多女性的財富目標(biāo)。因此，Sallie Krawcheck把幫助女性釋放財富潛力作為自己的畢生使命，并組建團(tuán)隊創(chuàng)立了Ellevest。
Ellevest十分了解女性客戶的需求，其首席設(shè)計師曾設(shè)計Vogue網(wǎng)站，更懂得女性客戶的審美要求；其產(chǎn)品經(jīng)理來自瘦身品牌Weight Watchers，更懂得怎樣鼓勵女性客戶改變行為習(xí)慣；此外Ellevest與投資研究公司晨星建立了合作伙伴關(guān)系，從而獲得更精確的數(shù)據(jù)和分析支持。
完成3460萬美元融資，推出混合平臺Ellevest Ascent
Ellevest此輪獲得3460萬美元投資將運用于技術(shù)升級和產(chǎn)品研發(fā)。此前，Ellevest主要通過線上投顧平臺為女性客戶實現(xiàn)智能理財。而為滿足越來越多客戶對于人工交流以及財務(wù)規(guī)劃的需求，Ellevest同時宣布推出一個結(jié)合智能金融科技與人工投資顧問的強大混合式平臺Ellevest Ascent。
Ellevest Ascent將為客戶提供專屬的投資顧問，定制女性每一階段的理財計劃。投資顧問會從長遠(yuǎn)計劃入手，在職業(yè)、家庭、稅收、現(xiàn)金流、債務(wù)、信用、投資、退休和保險九個方面管理客戶的財富健康。此外，Ellevest Ascent還能夠為客戶節(jié)省消費、醫(yī)保、報稅等方面的開支。
基于歷史大數(shù)據(jù)，Ellevest構(gòu)建了風(fēng)險矩陣模型，根據(jù)客戶不同的風(fēng)險承擔(dān)情況為其匹配較佳金融產(chǎn)品。對女性而言，相較短期收益，實現(xiàn)個人財務(wù)目標(biāo)更為重要，據(jù)此Ellevest將女性的一些個人偏好加入財務(wù)計劃，使得整體模型更加精準(zhǔn)。例如大多數(shù)投資顧問或者機(jī)器人投顧會向客戶推薦財務(wù)指標(biāo)實現(xiàn)概率為50%的投資組合，而Ellevest則利用科技手段將這一概率提升到70%，并通過AI / Monte Carlo模擬和專利技術(shù)為客戶量身推薦較佳資產(chǎn)配置組合。
人工結(jié)合智能 有效提升女性財務(wù)管理能力
目前Ellevest主要將目標(biāo)群體定位于年輕的職業(yè)女性，通過人工結(jié)合科技的方式依照客戶的個人目標(biāo)，幫助她們規(guī)劃人生財富軌跡。Ellevest不僅會考慮到客戶的當(dāng)下收入，更會參照女性與男性不同的收入曲線，全方位分析并量身定制財務(wù)方案，其中包括正視女性和男性的薪水差距，計算女性因生育離開職場所造成的收入缺失，以及考慮到退休時女性平均壽命較長的特點等。
Ellevest 首席執(zhí)行官兼聯(lián)合創(chuàng)始人Sallie Krawcheck女士表示，“Ellevest致力于消除因性別差異而導(dǎo)致的投資理財差異。很高興宜信新金融產(chǎn)業(yè)投資基金能夠助力我們努力實現(xiàn)這一使命，我們將利用這筆投資去幫助女性在生活中獲得更多財力。非常期待未來與宜信在更多領(lǐng)域合作，共同促進(jìn)我們平臺的蓬勃發(fā)展。”
“我們認(rèn)為Ellevest相比市場上的智能投顧公司有著獨特的優(yōu)勢，包括針對職業(yè)女性的目標(biāo)客戶定位，精心設(shè)計的客戶優(yōu)化體驗，經(jīng)驗豐富的創(chuàng)業(yè)管理團(tuán)隊，以及結(jié)合人工與智能的混合模式等?！?宜信新金融產(chǎn)業(yè)投資基金管理合伙人叢郁先生表示，“未來女性在財富領(lǐng)域的占比和影響力將不斷攀升，我們非?？春肊llevest的發(fā)展前景，并將與Ellevest共同努力運用金融科技提升女性財富管理能力?！?
自2016年2月成立以來，宜信新金融產(chǎn)業(yè)投資基金即致力于布局國內(nèi)外高速發(fā)展的金融科技領(lǐng)域，基于宜信過去豐富的經(jīng)驗積累和數(shù)據(jù)支持，成功地投資了很多優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)。未來，宜信新金融產(chǎn)業(yè)投資基金還將繼續(xù)發(fā)掘極具潛力的金融科技公司，通過科技手段令金融產(chǎn)業(yè)更健康、更高效。
