北京2019年3月12日 /美通社/ -- 普惠財(cái)富投資管理有限公司（NASDAQ: PHCF）（“普惠”或“公司”），一家專注于向高凈值個(gè)人和企業(yè)客戶提供財(cái)富管理服務(wù)的第三方財(cái)富管理品牌服務(wù)商。公司今日宣布隨著公司2018年12月完成首次公開(kāi)募股和在納斯達(dá)克市場(chǎng)掛牌，公司董事長(zhǎng)兼首席執(zhí)行官季哲先生發(fā)布致股東公開(kāi)信，重點(diǎn)講述公司2019年及今后的戰(zhàn)略發(fā)展。
尊敬的各位股東：
過(guò)去幾個(gè)月對(duì)普惠和股東們是一個(gè)里程碑式的階段。2018年12月，我們非常高興能在美國(guó)納斯達(dá)克資本市場(chǎng)掛牌。我們相信公司的掛牌對(duì)加強(qiáng)公司在國(guó)內(nèi)高凈值客戶的企業(yè)形象更有助益，同時(shí)也是投資人進(jìn)入中國(guó)蓬勃發(fā)展的財(cái)富管理市場(chǎng)的一個(gè)獨(dú)一無(wú)二的好機(jī)會(huì)。我們計(jì)劃尋找多元化、獨(dú)立的財(cái)富管理人的同時(shí)可以提供更廣泛的金融產(chǎn)品組合。公司完成掛牌只是“萬(wàn)里長(zhǎng)征走完了第一步”，我想簡(jiǎn)要介紹一下公司的背景情況、公司現(xiàn)狀、差異化因素和未來(lái)幾年的發(fā)展戰(zhàn)略。
普惠背景 - 改變經(jīng)營(yíng)模式聚焦中國(guó)快速發(fā)展的財(cái)富管理市場(chǎng)
17年前我從銀行業(yè)開(kāi)始了自己的職業(yè)生涯。公司成立之初，普惠還是一家以提供互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)為主的投資咨詢公司。面向中國(guó)投資人的零售產(chǎn)品從交易額低于1萬(wàn)美元至無(wú)上限的都有。這使得公司建立了廣泛的忠實(shí)客戶群體，即便其它競(jìng)爭(zhēng)者做出更優(yōu)厚保證的情況下。中國(guó)對(duì)金融服務(wù)行業(yè)的政策變化和高凈值客戶日益增長(zhǎng)的服務(wù)需求，公司自2016年起，公司管理層決定重新將業(yè)務(wù)方向調(diào)整為向高凈值個(gè)人和企業(yè)客戶提供合格金融機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)的金融產(chǎn)品。
中國(guó)財(cái)富管理機(jī)會(huì)
2016年，公司在回顧尚在成長(zhǎng)中的中國(guó)財(cái)富管理產(chǎn)業(yè)后，重新整合經(jīng)營(yíng)方向。公司委托北京漢鼎世紀(jì)咨詢有限公司出具的報(bào)告，截至2016年底，個(gè)人可投資資產(chǎn)約為165萬(wàn)億人民幣（約為24.8萬(wàn)億美元），并且仍在增長(zhǎng)中。
一系列宏觀因素助推了市場(chǎng)發(fā)展，包括不斷增長(zhǎng)的中產(chǎn)階級(jí)、更高的中產(chǎn)家庭收入，與世界其他地區(qū)相比更低的投資比例。個(gè)人可投資資產(chǎn)規(guī)模預(yù)計(jì)將為中國(guó)財(cái)富管理公司持續(xù)提供客觀的增長(zhǎng)潛力。
根據(jù)韋萊韜悅（Willis Towers Watson）的報(bào)告顯示，過(guò)去五年美國(guó)是個(gè)人財(cái)富管理增長(zhǎng)最快國(guó)家的第五名，增長(zhǎng)率為7.5%。中國(guó)雄冠全球，增長(zhǎng)率為43%。
隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展和年可支配收入的增加，預(yù)計(jì)未來(lái)幾年內(nèi)富裕人群和高凈值個(gè)人群體將繼續(xù)壯大。
普惠的優(yōu)勢(shì)
我們相信類似普惠這樣靈活的獨(dú)立實(shí)體，在向投資人提供風(fēng)險(xiǎn)可控產(chǎn)品的同時(shí)，保持產(chǎn)品足夠的多樣化。中國(guó)主要大型銀行主要向客戶出售有限數(shù)量的產(chǎn)品，銀行是主要擔(dān)保人。普惠與很多主要金融機(jī)構(gòu)有合作，可以為客戶提供量身制作的解決方案。
比如，一個(gè)25歲未婚人士的投資需求與45歲有一個(gè)孩子人士的投資需求有本質(zhì)上的區(qū)別。我們認(rèn)為自己與合格金融機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品上的區(qū)別體現(xiàn)在我們?cè)陲L(fēng)險(xiǎn)可控的情況下，產(chǎn)品種類更多，最終客戶的滿意度更高。同時(shí)，大型機(jī)構(gòu)希望與普惠合作是看到我們可以幫助他們向新客戶出售產(chǎn)品。我們認(rèn)為這是一個(gè)雙贏的選擇。
2016年末，我們開(kāi)始借助自己現(xiàn)有關(guān)系開(kāi)始開(kāi)設(shè)低成本子公司，在過(guò)渡期內(nèi)向客戶提供一定數(shù)量的金融產(chǎn)品。隨著我們高凈值客戶數(shù)量不斷增長(zhǎng)，產(chǎn)品范圍擴(kuò)大，例如：
公司的合作方都是知名機(jī)構(gòu)，包括中金、光大中興基金、軟銀賽富和盈科資本。我們謹(jǐn)慎地選擇合作伙伴，因?yàn)槲覀冎酪獙ふ乙粋€(gè)平衡，既可以向投資人提供足夠豐富的產(chǎn)品種類，又可以通過(guò)與大機(jī)構(gòu)的合作獲得公司成長(zhǎng)所需的可持續(xù)毛利率。盈利模式會(huì)根據(jù)投資不同而變化。我們?yōu)榭蛻敉扑]投資產(chǎn)品并收取傭金，有時(shí)會(huì)有結(jié)轉(zhuǎn)利息。隨著合作關(guān)系深入和公司規(guī)模擴(kuò)大，我們有機(jī)會(huì)投資一些知名公司例如：螞蟻金服、北汽新能源、聯(lián)影醫(yī)療、柔宇科技、神州優(yōu)車和商湯科技。我們相信公司有能力介入更廣泛投資范圍和戰(zhàn)略是我們區(qū)別其它公司的優(yōu)勢(shì)。
在2016-2018財(cái)年，在我們這里成交的客戶數(shù)量顯著增長(zhǎng)（截至2016年6月30日與公司交易的39家客戶，截至2018年6月30日為622），遍布中國(guó)東部的多個(gè)城市。我們目前在3個(gè)主要城市設(shè)有5個(gè)銷售辦事處，現(xiàn)在提供來(lái)自10家金融機(jī)構(gòu)的20種金融產(chǎn)品。這些金融產(chǎn)品包括多元化的私募證券投資基金，私募債投資和風(fēng)險(xiǎn)基金，允許普惠及其投資者投資于中國(guó)和海外的早期公司，以及多元化的私募股權(quán)和私募債務(wù)。這些都是我們區(qū)別競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的特點(diǎn)。
我們認(rèn)為普惠有別于競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)是我們提供的這些金融產(chǎn)品都是與國(guó)內(nèi)頂級(jí)投資和基金公司合作，同時(shí)公司還保持低的運(yùn)營(yíng)成本。我們非常關(guān)注保留更多的客戶，主要指重復(fù)投資的個(gè)人群體。從初期開(kāi)始，保有率一直在85%以上。我們引以為傲，因?yàn)槿绻顿Y產(chǎn)品不再滿足客戶的針對(duì)性要求，則客戶粘性不會(huì)這么高。
隨著交易規(guī)模和體量的增長(zhǎng)，以及對(duì)大型金融機(jī)構(gòu)和自己的評(píng)價(jià)報(bào)告，我們還期待普惠可以代替客戶獲得更多的投資機(jī)會(huì)。因此，自2017年6月開(kāi)始，我們推出自己的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，作為客戶投資經(jīng)理或一般基金合伙人。我們青島普惠和上海普財(cái)兩家子公司分別擔(dān)任相關(guān)基金的管理人。截至2018年6月30日，公司擔(dān)任基金管理人管理4支基金產(chǎn)品，共管理總額超過(guò)人民幣1.554億（約2,350萬(wàn)美元）的資產(chǎn)。
我們相信自己的財(cái)富管理和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可以為股東帶來(lái)投資機(jī)會(huì)。2019年1月，我們非常高興與盈科創(chuàng)新資產(chǎn)管理有限公司（盈科資本）簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，共同設(shè)立一支股權(quán)投資基金。2018年盈科資本位列中國(guó)風(fēng)險(xiǎn)投資公司第38名。
在美國(guó)的IPO - 理性與機(jī)遇
我們的增長(zhǎng)在很大程度上取決于吸引新的個(gè)人的把他們辛苦賺來(lái)的錢交給公司進(jìn)行投資的信任。這使得普惠在運(yùn)營(yíng)中擁有更大的規(guī)模效益，同時(shí)也提高了提供我們多樣化產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)杠桿。我們認(rèn)為，我們的整個(gè)管理團(tuán)隊(duì)，顧問(wèn)和銷售人員在我們將原有業(yè)務(wù)發(fā)展成為一個(gè)穩(wěn)定且備受尊重的中國(guó)財(cái)富管理品牌的同時(shí)完成了巨大的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。 然而，為了繼續(xù)以更快的速度增長(zhǎng)，我們需要額外的資本和品牌認(rèn)知以及全球化的平臺(tái)。
國(guó)際認(rèn)可將有助于推動(dòng)我們?cè)谥袊?guó)的品牌形象，并引領(lǐng)我們最終成為全球財(cái)富顧問(wèn)的目標(biāo)。 此外，我們首次公開(kāi)募股籌集的資金可用于開(kāi)設(shè)新的銷售辦事處，推動(dòng)客戶和資產(chǎn)管理的增長(zhǎng)。我們非常高興能于2018年12月在納斯達(dá)克上市。
對(duì)于全球投資者而言，我們理解作為一家在中國(guó)的美國(guó)上市公司面臨的較大挑戰(zhàn)之一是其透明度。我們覺(jué)得這是普惠能脫穎而出的地方。作為財(cái)務(wù)顧問(wèn)，我們必須專業(yè)，誠(chéng)實(shí)并遵守法規(guī)，并要求在內(nèi)部和政府監(jiān)管下進(jìn)行徹底的盡職調(diào)查和監(jiān)督。投資者可以通過(guò)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)
（政府許可和認(rèn)證機(jī)構(gòu)）在http://www.amac.org.cn/ 驗(yàn)證我們的注冊(cè)。（普惠PE基金的具體參考鏈接是：http://gs.amac.org.cn/amac-infodisc/res/pof/manager/1702220946101934.html）。
我們的業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型專注于高凈值人士的挑戰(zhàn)已經(jīng)過(guò)去，現(xiàn)在我們開(kāi)始發(fā)現(xiàn)客戶和管理的總資產(chǎn)都有大規(guī)模的增長(zhǎng)。
未來(lái)幾個(gè)月投資人的關(guān)注重點(diǎn)
普惠財(cái)務(wù)年度截止日期是每年的6月30日。截至6月底我們將按要求發(fā)布前半年的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。我們的目標(biāo)是采用類似其它美國(guó)掛牌公司的做法，每季度發(fā)布財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。
實(shí)際操作中，我們目標(biāo)是向投資人提供指標(biāo)數(shù)據(jù)，易于他們消化和理解影響公司的各種因素。我們相信階段性更新公司信息證明了我們朝著正確方向前進(jìn)。
我們認(rèn)為下列聲明和指標(biāo)可以幫助評(píng)估公司：
結(jié)論 - 2019年及以后的獨(dú)特機(jī)遇
在接下來(lái)的幾個(gè)月里，我們的目標(biāo)是傳達(dá)這些指標(biāo)，并讓所有投資者了解我們正在建設(shè)的機(jī)會(huì)。 我們努力的完成了首次公開(kāi)募股，并將兌現(xiàn)投資者對(duì)我們的期望。
對(duì)我們的管理團(tuán)隊(duì)和普惠員工來(lái)說(shuō)，這是一個(gè)關(guān)鍵時(shí)期。 我們對(duì)未來(lái)感到興奮，相信我們有得天獨(dú)厚的優(yōu)勢(shì)，以實(shí)現(xiàn)可預(yù)見(jiàn)的未來(lái)實(shí)質(zhì)性和可持續(xù)增長(zhǎng)。
我期待與大家對(duì)話，并邀請(qǐng)各位來(lái)我們北京的辦公室參觀考察。
- 本公司董事長(zhǎng)兼首席執(zhí)行官季哲先生
關(guān)于普惠財(cái)富投資管理有限公司
普惠財(cái)富投資管理有限公司總部位于中國(guó)北京，是一家專注于向高凈值個(gè)人和企業(yè)客戶提供財(cái)富管理服務(wù)的中國(guó)第三方財(cái)富管理品牌服務(wù)商。公司主要的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)通過(guò)普惠財(cái)富投資管理（北京）有限公司（“普惠北京”）及其子公司進(jìn)行。
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前瞻性陳述
本新聞稿包含1995年《私人證券訴訟法》中安全港條款的規(guī)定條款含義中的“前瞻性陳述”。前瞻性陳述可通過(guò)使用諸如“預(yù)期”之類的詞語(yǔ)來(lái)識(shí)別。“相信”，“期望”，“估計(jì)”，“計(jì)劃”，“展望”和“項(xiàng)目”以及表示未來(lái)事件或趨勢(shì)或不是歷史事件陳述的其他類似表達(dá)。這些陳述基于我們管理層當(dāng)前的期望和信念，以及有關(guān)未來(lái)事件的一些假設(shè)。
這些前瞻性陳述受到已知和未知的風(fēng)險(xiǎn)，不確定性，假設(shè)和其他重要因素的影響，其中許多因素超出我們的控制范圍，所有這些因素都可能導(dǎo)致實(shí)際結(jié)果與前瞻性陳述中討論的結(jié)果產(chǎn)生重大差異。因此，在任何后續(xù)時(shí)期，不應(yīng)依賴前瞻性陳述代表我們的觀點(diǎn)，并且我們不承擔(dān)更新前瞻性陳述以反映事件或情況發(fā)生后的任何義務(wù)，無(wú)論是否因此新信息，未來(lái)事件或其他情況，除非適用的證券法可能要求。可能導(dǎo)致實(shí)際結(jié)果與前瞻性陳述中明示或暗示的結(jié)果大不相同的因素可在我們向美國(guó)證券交易委員會(huì)提交的報(bào)告中找到，這些報(bào)告可在美國(guó)證券交易委員會(huì)的網(wǎng)站上免費(fèi)獲取www.sec.gov。
