深圳2021年4月27日 /美通社/ -- 一直以來，我國金融業(yè)使用的數(shù)據(jù)庫大多是Sybase、Oracle和IBM DB2等，在國際形式緊張、科技競爭日趨激烈的大背景下，為了解決核心技術(shù)“卡脖子”問題，信息技術(shù)創(chuàng)新成為一項(xiàng)國家戰(zhàn)略，在分布式、云服務(wù)、微服務(wù)等技術(shù)的加持下，我國金融科技企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)一起，積極響應(yīng)國家號召，一步步走向信創(chuàng)事業(yè)的深水區(qū)，特別是在銀行業(yè)國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫替代等基礎(chǔ)核心領(lǐng)域，可圈可點(diǎn)。
在信創(chuàng)浪潮下，國內(nèi)數(shù)據(jù)庫市場百花齊放，涌現(xiàn)了一批性能優(yōu)越的國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品，如騰訊TDSQL數(shù)據(jù)庫、華為GaussDB數(shù)據(jù)庫、中興通訊GoldenDB數(shù)據(jù)庫、武漢達(dá)夢數(shù)據(jù)庫、易鯨捷數(shù)據(jù)庫等，歷經(jīng)多行業(yè)的多場景驗(yàn)證，已能滿足很多用戶需求。然而，在金融行業(yè)，國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫的應(yīng)用卻很少見，原因是金融行業(yè)特別是銀行業(yè)對交易類數(shù)據(jù)庫的性能要求極高，國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫的系統(tǒng)生態(tài)不完善，應(yīng)用案例少，基于國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫建立銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)需要各方共同參與并承擔(dān)風(fēng)險。
作為銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的龍頭企業(yè)，長亮科技積極響應(yīng)國家信息技術(shù)自主創(chuàng)新的號召，所研發(fā)的存貸核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、互聯(lián)網(wǎng)金融核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、信用卡核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)等多個銀行核心業(yè)務(wù)交易系統(tǒng)均采用同一套架構(gòu)的分布式技術(shù)平臺，支持跨平臺和跨數(shù)據(jù)庫，對數(shù)據(jù)訪問層進(jìn)行封裝，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)對數(shù)據(jù)庫的開放性和開發(fā)一致性，可屏蔽不同國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫的SQL語法細(xì)節(jié)差異；使得其具有天然的優(yōu)勢可以可無縫對接各種不同的國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫。
長亮科技
近幾年，長亮科技聯(lián)合各類國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫供應(yīng)商以及客戶，腳踏實(shí)地，共建生態(tài)，逐步實(shí)現(xiàn)國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫的替代之路，成為國家推進(jìn)信創(chuàng)戰(zhàn)略邁出堅(jiān)實(shí)步伐的一個縮影。
微眾銀行對國產(chǎn)化數(shù)據(jù)庫的率先使用
2014年，中國首家民營銀行及互聯(lián)網(wǎng)銀行 -- 微眾銀行成立，它的目標(biāo)客戶是數(shù)以億計(jì)的QQ用戶和微信用戶，因此微眾銀行對核心系統(tǒng)的要求是能支持5億客戶容量，同時還要滿足安全可控要求，采用基于開源系統(tǒng)的騰訊自研TDSQL數(shù)據(jù)庫。
5億客戶量！在當(dāng)時可以說是個天文數(shù)字，基于傳統(tǒng)架構(gòu)的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)在短時間內(nèi)根本無法通過調(diào)整達(dá)到分布式系統(tǒng)的設(shè)計(jì)要求，而且MySQL數(shù)據(jù)庫在當(dāng)時的銀行業(yè)內(nèi)基本沒有應(yīng)用，主流的是Oracle數(shù)據(jù)庫。
這兩個要求一出，很多參與POC的廠商在1周之內(nèi)便退出角逐。但長亮科技的POC團(tuán)隊(duì)只用了1周時間便完成了與MySQL的對接工作，這得益于長亮科技自主研發(fā)的Java版核心系統(tǒng)。早在2010年，長亮科技就判斷出Java語言天生具有跨平臺的特性和對互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)的支持，因此毅然決定組建團(tuán)隊(duì)研發(fā)國內(nèi)首個Java版銀行核心系統(tǒng)，并在同年就完成了Java版銀行核心系統(tǒng)原型開發(fā)。長亮科技Java版銀行核心系統(tǒng)具有跨平臺、跨數(shù)據(jù)庫等多項(xiàng)前瞻性設(shè)計(jì)理念，這也成為了短時間內(nèi)快速對接MySQL數(shù)據(jù)庫的關(guān)鍵。MySQL數(shù)據(jù)庫的成功對接，讓微眾銀行對建設(shè)采用騰訊TDSQL數(shù)據(jù)庫核心系統(tǒng)的信心倍增。
由于業(yè)界沒有先例，所以那時候的長亮科技與微眾銀行也是摸著石頭過河，在動工建設(shè)之前，雙方用了大量的時間進(jìn)行業(yè)務(wù)方案和技術(shù)框架的設(shè)計(jì)，即便如此，開發(fā)過程中也遇到各種難題。由于沒有可借鑒的經(jīng)驗(yàn)，在分布式交易開發(fā)過程中，只能走一步看一步。當(dāng)時采取的辦法是先挑選一筆交易，召集所有的技術(shù)人員、項(xiàng)目成員和領(lǐng)導(dǎo)們一起驗(yàn)證，共同分析出需要優(yōu)化的功能，再進(jìn)行調(diào)優(yōu)，接著是驗(yàn)證、調(diào)優(yōu)，再驗(yàn)證、再調(diào)優(yōu)……不斷重復(fù)這些步驟，直到每一處都完成優(yōu)化改造。
歷時近一年，終于在2015年3月，微眾銀行核心系統(tǒng)上線，系統(tǒng)采用國產(chǎn)TDSQL數(shù)據(jù)庫，很好地支持處理能力的橫向擴(kuò)展，支持海量數(shù)據(jù)的分布式技術(shù)架構(gòu)，徹底從技術(shù)層面保證了系統(tǒng)運(yùn)行的高效和穩(wěn)定，成為國內(nèi)首個去IOE的分布式核心系統(tǒng)，為金融業(yè)國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫應(yīng)用起到了良好的示范效應(yīng)。
張家港農(nóng)商行率先在傳統(tǒng)銀行核心系統(tǒng)采用國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫
國家精心制定的信創(chuàng)戰(zhàn)略是一個長遠(yuǎn)計(jì)劃，有著強(qiáng)大的感召力與現(xiàn)實(shí)緊迫性，很多勇敢的先行者不斷突破探索。2018年初，在信息安全及面臨核心換代的內(nèi)外因下，張家港農(nóng)商行開始探索國產(chǎn)分布式數(shù)據(jù)庫方案可行性，并向微眾銀行交流取經(jīng)，經(jīng)過組織考察、POC測試、“兩地三中心”架構(gòu)的高可用測試，最終決定采用長亮科技分布式銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)+騰訊TDSQL數(shù)據(jù)庫。
雖然那時市場上已有一些銀行的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)庫國產(chǎn)替代，但主要是互聯(lián)網(wǎng)銀行或傳統(tǒng)銀行的非核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，在傳統(tǒng)銀行上卻未有先例。而傳統(tǒng)銀行與互聯(lián)網(wǎng)銀行的應(yīng)用場景差異很大，業(yè)務(wù)更加復(fù)雜，同時傳統(tǒng)銀行本身歷史包袱很重，大部分系統(tǒng)都是基于“IOE”研發(fā)，系統(tǒng)全面改造的代價很大。
因此在張家港農(nóng)商行新核心系統(tǒng)項(xiàng)目落地實(shí)踐過程中遇到了諸多挑戰(zhàn)，最為關(guān)鍵的便是國產(chǎn)分布式數(shù)據(jù)庫與核心系統(tǒng)的兼容性挑戰(zhàn)。
TDSQL分布式數(shù)據(jù)庫與傳統(tǒng)集中式數(shù)據(jù)庫在特性上存在較大區(qū)別，如采用集中式數(shù)據(jù)庫，數(shù)據(jù)集中在一個節(jié)點(diǎn)，開發(fā)無需考慮數(shù)據(jù)的分布，在實(shí)現(xiàn)某些功能時，SQL較復(fù)雜；而分布式數(shù)據(jù)庫數(shù)據(jù)是分散的，所以盡量要求單表操作，SQL簡單。為了適配分布式數(shù)據(jù)庫的特點(diǎn)，長亮科技與行方前期花費(fèi)了大量的時間，對平臺及業(yè)務(wù)層代碼進(jìn)行了適配性改造，直至改造后的系統(tǒng)性能已完全可以和Oracle相媲美。
2019年8月18號，張家港農(nóng)商行采用國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫的新核心系統(tǒng)上線投產(chǎn)且高效穩(wěn)定運(yùn)行，完全實(shí)現(xiàn)了以Linux操作系統(tǒng)、TDSQL數(shù)據(jù)庫、X86服務(wù)器替代AIX操作系統(tǒng)、Sybase數(shù)據(jù)庫、小型機(jī)服務(wù)器，成為我國傳統(tǒng)商業(yè)銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)成功采用分布式國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫替代國外數(shù)據(jù)庫的首個落地案例。
系統(tǒng)架構(gòu)模式具有良好的橫向、縱向擴(kuò)展性，性能突出，在X86普通服務(wù)器配置下混合業(yè)務(wù)場景模型TPS達(dá)6200筆/秒（較原系統(tǒng)TPS性能提升400多倍），并可通過在線擴(kuò)展再次提高性能；批量代發(fā)代扣業(yè)務(wù)每1萬筆業(yè)務(wù)在20秒內(nèi)完成，存款季度結(jié)息提升了9倍，貸款季度結(jié)息提升了10倍，充分驗(yàn)證了國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫在銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)領(lǐng)域已經(jīng)具備完全的替代能力。張家港農(nóng)商行新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫國產(chǎn)化項(xiàng)目形成了很好的示范效應(yīng)，研究學(xué)習(xí)者紛至沓來，絡(luò)繹不絕，這讓數(shù)據(jù)庫的國產(chǎn)化替代又向前邁出了堅(jiān)實(shí)一步。此次的成功，得益于長亮科技、銀行客戶以及行業(yè)監(jiān)管部門推進(jìn)數(shù)據(jù)庫國產(chǎn)化替代的決心。
平安信用卡實(shí)現(xiàn)首個大型機(jī)集中式架構(gòu)遷移到PC服務(wù)器分布式架構(gòu)
自平安銀行零售轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略啟動以來，傳統(tǒng)技術(shù)體系越來越難以滿足平安信用卡業(yè)務(wù)敏捷創(chuàng)新和用戶多元化的需求，為了實(shí)現(xiàn)真正意義上的降本增效，也為了建設(shè)100%自主知識產(chǎn)權(quán)的核心系統(tǒng)，2018年12月，平安銀行信用卡攜手長亮科技正式啟動信用卡“A+”新核心項(xiàng)目，開啟“去大機(jī)化”的序幕。
在此之前，商業(yè)銀行基于大型機(jī)的核心系統(tǒng)遷移到PC服務(wù)器分布式架構(gòu)，從未有人實(shí)現(xiàn)過，即使是僅限信用卡業(yè)務(wù)，平安信用卡這個目標(biāo)在當(dāng)初，這并不是一個容易的決定。
事實(shí)上，大型機(jī)和小型機(jī)的遷移成本完全不可同日而語。大型機(jī)的吞吐量和運(yùn)算性能是小型機(jī)的許多倍，價格也比小型機(jī)貴得多，當(dāng)年，為了保障性能和承載量，平安銀行選擇了大型機(jī)。而大型機(jī)采用的還是COBOL或者C語言，遷移到開源架構(gòu)上，意味著所有代碼要重新處理一遍，工作量非常大。與此同時，核心系統(tǒng)到遷移涉及到許多歷史系統(tǒng)和核心會計(jì)賬簿，隱藏的風(fēng)險點(diǎn)很多，加之平安信用卡的業(yè)務(wù)還在高速發(fā)展，核心系統(tǒng)的更迭就好比高速換胎，技術(shù)難點(diǎn)多，對平穩(wěn)遷移的考驗(yàn)也更大。對平安銀行和長亮科技來說，無論局面多么復(fù)雜艱難，只許成功，不許失敗。
歷經(jīng)700多個日夜，跑過數(shù)十萬樣本的測試驗(yàn)證和7輪全流程投產(chǎn)演練。 2020年10月31日， “A+”新核心成功切換投產(chǎn)。
“A+”新核心系統(tǒng)在應(yīng)用設(shè)計(jì)上充分借鑒了長亮科技在信用卡領(lǐng)域授權(quán)中心、額度中心、發(fā)卡用卡中心的先進(jìn)設(shè)計(jì)及相關(guān)功能，并采用騰訊TDSQL數(shù)據(jù)庫，在信用卡系統(tǒng)領(lǐng)域多項(xiàng)技術(shù)指標(biāo)實(shí)現(xiàn)業(yè)界領(lǐng)先：
新系統(tǒng)的成功投產(chǎn)對平安銀行加快技術(shù)升級，通過金融科技和數(shù)字化轉(zhuǎn)型助力零售業(yè)務(wù)發(fā)展具有重要意義。
同時，長亮科技還助力湖北銀行上線了采用國產(chǎn)通用關(guān)系型數(shù)據(jù)庫的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，助力中信銀行上線了結(jié)合國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫與云技術(shù)架構(gòu)的新一代信用卡核心系統(tǒng)……
再回望這一個個突破性的項(xiàng)目，從第一次吃螃蟹，到一批敢為創(chuàng)新爭先者的涌現(xiàn)，讓我們看到我國銀行業(yè)數(shù)據(jù)庫國產(chǎn)替代已蔚然興起，國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫的技術(shù)能力日臻完善，滿足銀行多業(yè)務(wù)場景需求，在技術(shù)創(chuàng)新和應(yīng)用落地方面一路進(jìn)階發(fā)展。
正是像長亮科技、微眾銀行、張家港農(nóng)商行、中信銀行、平安銀行、騰訊等這些國產(chǎn)化數(shù)據(jù)庫的生態(tài)建設(shè)者持續(xù)不斷的努力，為我國銀行業(yè)實(shí)現(xiàn)從0到1的國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫替代樹立了行業(yè)標(biāo)桿，為處于不同規(guī)模、不同數(shù)字化轉(zhuǎn)型階段的銀行實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)庫國產(chǎn)替代提供了重要的實(shí)踐路徑和借鑒意義。
站在當(dāng)前的時代節(jié)點(diǎn)上，中國正在謀劃的是一個立足國內(nèi)大循環(huán)、促進(jìn)雙循環(huán)的新發(fā)展格局。國內(nèi)大循環(huán)的要求體現(xiàn)在金融科技領(lǐng)域就是站在產(chǎn)業(yè)鏈與供應(yīng)鏈的高度來看來金融信創(chuàng)工作，其涉及國產(chǎn)基礎(chǔ)硬軟件、應(yīng)用軟件以及數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)等多方開放與合作生態(tài)的形成。未來，作為國家信創(chuàng)戰(zhàn)略的堅(jiān)定支持者與踐行者，長亮科技將充分發(fā)揮在自主創(chuàng)新及核心系統(tǒng)安全可控應(yīng)用實(shí)踐方面的優(yōu)勢，積極推進(jìn)與國內(nèi)上下游企業(yè)的合作，共同構(gòu)建我國基于整個金融場景的安全可控生態(tài)體系，推進(jìn)我國銀行業(yè)信息安全可控進(jìn)程，并把這種能力輸出到海外市場，讓中國金融科技具有世界影響力。
