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北京2016年11月25日電 /美通社/ -- 超過3,000家金融機構已經登記使用Know Your Customer (KYC) Registry。這是由SWIFT推出的中央托管服務，維護一整套實現KYC合規(guī)所需的標準化金融機構信息。
Registry于2014年12月啟動，提供安全、具成本效益的KYC解決方案，幫助銀行、基金分銷機構和托管機構維護和擴大代理行網絡。作為一項行業(yè)共用服務平臺，KYC Registry旨在幫助上述機構在履行KYC義務的過程中節(jié)省大量時間和資金。
“就KYC Registry的行業(yè)參與度而言，我們已經達臨界點?！盨WIFT的KYC合規(guī)服務負責人Bart Claeys表示，“收集KYC文檔是一個耗費大量時間和資金的流程，需要投入相當多人力。KYC Registry著手應對這項挑戰(zhàn)。它提供一項信息‘基準’，涵蓋80%以上的必要KYC數據和文檔，以支持對代理行伙伴開展持續(xù)盡職調查或接納新關系?！?/p>
SWIFT近期開展的一項調查表明，雖然KYC Registry仍處于產能擴大階段，但已能應對業(yè)界要求。有許多客戶表示，使用該服務后節(jié)省了大量成本和時間。
KYC Registry還可以幫助小型銀行及在高風險市場運營的銀行展示自身透明度，提供滿足大型銀行及在高監(jiān)管市場運營的銀行KYC要求的信息。當前，行業(yè)出現“去風險化”趨勢，導致部分銀行退出某些司法管轄區(qū)、放棄某些產品領域和貨幣業(yè)務，并中止自身的部分代理行關系。在此背景下，該項服務變得尤其重要。
如今，超過200個國家和地區(qū)的3,000多家機構通過KYC Registry，與選定的交易對手即時交換數據和文件，同時又能掌控自身數據及數據訪問者的權限。用戶可以免費向Registry提供數據或者與其他銀行共享自身的KYC數據，只有在使用來自其他機構的數據時才須付費。此外，全球有30家央行及整個社區(qū)也已注冊使用該服務。使用KYC Registry的行業(yè)機構占SWIFT 報文流量的三分之二。
KYC Registry將根據新的法規(guī)和客戶需要而不斷發(fā)展，通過增值服務及伙伴關系豐富產品方案，以實現更深入的盡職調查。例如，我們近期啟動了與道瓊斯合作開發(fā)的KYC負面報道服務。該項服務使得會員機構能夠訪問全球數據庫，獲取關于交易對手和代理行的新聞報道和監(jiān)管通知。
“SWIFT正采取‘市集化’的方式解決KYC合規(guī)需求，為金融服務業(yè)提供更廣泛、更具協(xié)作性的解決方案，使整個行業(yè)也從中受益”，Claeys總結道。
想要了解KYC Registry更多信息，請訪問 www.swift.com/kycregistry.
