倫敦2020年3月3日 /美通社/ -- 欺詐和經(jīng)濟(jì)犯罪率仍處于歷史新高，對(duì)公司的影響比以往任何時(shí)候都要大。普華永道(PwC)雙年度商業(yè)犯罪調(diào)查顯示，客戶欺詐高居所有犯罪榜首（35%），而2018年為29%。企業(yè)表示，客戶欺詐和網(wǎng)絡(luò)犯罪是所有犯罪中最具破壞性的。
盡管客戶欺詐案例不斷增加，但它也是專用資源、強(qiáng)有力的流程和技術(shù)證明可進(jìn)行最有效預(yù)防的犯罪類型之一。
全球范圍內(nèi)，過去兩年里，所有地區(qū)都遭遇了客戶欺詐，其中中東（36%升至47%）和北美（32%升至41%）增幅最大。
《全球經(jīng)濟(jì)犯罪和欺詐調(diào)查》(Global Economic Crime and Fraud Survey)收到了來自99個(gè)國家的5000多份答復(fù)。該調(diào)查報(bào)告了過去兩年里平均經(jīng)歷了6起事件的公司的總體見解。該報(bào)告提供了關(guān)于欺詐的威脅、成本以及公司需要做些什么來制定更強(qiáng)有力的積極應(yīng)對(duì)措施的見解。
該報(bào)告強(qiáng)調(diào)了預(yù)防的重要性，以及如何投資于合適的技能和技術(shù)能創(chuàng)造出優(yōu)勢(shì)。近一半的機(jī)構(gòu)通過實(shí)施和加強(qiáng)控制來應(yīng)對(duì)犯罪，其中60%的機(jī)構(gòu)表示他們的犯罪案例有所減少。
然而，近一半的受訪者根本沒有進(jìn)行調(diào)查。只有1/3的受訪者向董事會(huì)報(bào)告了犯罪事件，但在這些機(jī)構(gòu)中，53%最終得到了更好的結(jié)果。
普華永道全球法證負(fù)責(zé)人Kristin Rivera評(píng)論道：“欺詐和經(jīng)濟(jì)犯罪是一場永無止境的戰(zhàn)斗。找到問題的根源是預(yù)防和處理未來欺詐的關(guān)鍵。無論是通過技術(shù)、新流程、技能和培訓(xùn)，還是將這些結(jié)合起來，結(jié)果都是加強(qiáng)整個(gè)商界對(duì)犯罪的打擊，最終也會(huì)給消費(fèi)者帶來好處?！?
犯罪者：誰在實(shí)施欺詐？
欺詐從方方面面對(duì)公司造成打擊 -- 犯罪者可能是內(nèi)部人員，也可能是外部人員，許多情況下也可能存在串通。
采取行動(dòng)，做好準(zhǔn)備
雖然技術(shù)只是欺詐打擊努力的一部分，但報(bào)告顯示，超過60%的機(jī)構(gòu)開始使用先進(jìn)技術(shù)，如人工智能和機(jī)器學(xué)習(xí)，來打擊欺詐、腐敗或其他經(jīng)濟(jì)犯罪。然而，技術(shù)部署相關(guān)問題與費(fèi)用、專長不足和資源有限息息相關(guān)。28%的受訪者表示，這是因?yàn)樗麄兒茈y看到技術(shù)的價(jià)值。
利用技術(shù)打擊欺詐的好處不言而喻，但機(jī)構(gòu)必須認(rèn)識(shí)到，僅僅使用工具或技術(shù)并不能構(gòu)成一項(xiàng)反欺詐計(jì)劃。
普華永道全球法證負(fù)責(zé)人Kristin Rivera評(píng)論道：“收集正確的數(shù)據(jù)只是第一步。如何分析數(shù)據(jù)是公司在打擊欺詐時(shí)的優(yōu)勢(shì)所在。如果公司沒有投資于合適的技能和專長來管理，那么他們往往看不到技術(shù)的價(jià)值?！?/p>
注：
1. 如欲下載報(bào)告，請(qǐng)?jiān)L問：www.pwc.com/fraudsurvey。
2. 客戶欺詐是指客戶或其他人非法使用產(chǎn)品或服務(wù)或做出與之相關(guān)的欺騙性做法而對(duì)公司實(shí)施的欺詐（如抵押貸款欺詐、信用卡欺詐）。
3. 網(wǎng)絡(luò)犯罪是調(diào)查報(bào)告中幾乎所有行業(yè)最具破壞性的三大犯罪之一——金融服務(wù)（15%）、工業(yè)制造和汽車（15%）、科技、媒體和電信（20%）、消費(fèi)者市場（16%）、政府和公共部門（17%）、健康行業(yè)（16%）。
4. 過去兩年里，全球范圍內(nèi)，所有地區(qū)都遭遇了客戶欺詐：中東（47%）、非洲（42%）、亞太（31%）、歐洲（33%）、拉美（33%）、北美（41%）。
5. 普華永道在其第23份首席執(zhí)行官調(diào)查中強(qiáng)調(diào)了提高技能這一全球性問題，還表示雖然再培訓(xùn)/提高技能被認(rèn)為是縮小技能差距的最佳辦法，但只有18%的首席執(zhí)行官在開展技能提高項(xiàng)目方面取得了“重大進(jìn)展”。為了利用技術(shù)為機(jī)構(gòu)做些什么，雇用合適的員工以及采用新技術(shù)非常重要。即便是雇用員工來支持人工智能和機(jī)器學(xué)習(xí)等先進(jìn)技術(shù)，以打擊欺詐，這也是顯而易見的。
